De Belastingdienst en het witwassen van geld

Zwart geld is van alle tijden. Ook Nederlanders hebben grote sommen geld, die aan het oog van de fiscus zijn onttrokken. Wat kunt u dan het beste doen. U kunt tot inkeer komen, maar ook dat kost geld. Er zijn nog volop vluchtroutes en tax havens in de wereld. Laat u goed informeren, want de druk op de spaarder neemt internationaal toe.

Nieuwe inkeerregeling sinds 2010

Om de belasting op vermogen te ontlopen, of gewoonweg om de inkomsten buiten de Belastingdienst om te beheren, is er nogal wat geld op buitenlandse rekeningen gestald. Voor wie spijt heeft van het zwarte geld, het te onhandig vindt of beseft dat zwart geld gewoon verboden is, is er de inkeerregeling. Maar deze regeling is met ingang van 2010 veranderd. Tot 2010 kon u gratis inkeren zonder boede. Daarna tot 1 juli 2010 kwam de Belastingdienst met een boete van 15%, als u langer dan twee jaar op een buitenlandse rekening zwart geld spaarde en nu is het al 30%. Als u gesnapt wordt, volgt bovendien nog een forse naheffing.

Zie voor de nieuwe inkeerregeling 2011 het artikel: nieuwe inkeerregeling vanaf 2010.

Fors hogere boetes zwart geld

Staatssecretaris Jan Kees de Jager wil de boete op het hebben van zwart geld verdrievoudigen. Een dergelijke boete kan dus flink in de papieren lopen. Het rekenvoorbeeld geeft aan dat de boete u heel veel geld kan kosten. Hier leest u daar veel meer over:

• fors hogere boete zwart geld.

De Europese Spaarrichtlijn

Op buitenlandse rekeningen staat veel geld. Niet altijd wordt belasting afgedragen. De Spaarrichtlijn probeert daar verandering in te brengen. Het is alleen nog niet op alle landen van toepassing, wat ook weer allerlei andere mogelijkheden biedt om buiten het vizier van de fiscus te blijven.

MOT

Bij ongebruikelijke transacties, zijn instellingen en adviseurs verplicht daarvan melding te doen aan het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties. Over welke transacties praten we dan. Het gaat niet alleen om eventueel zwart geld, maar ook om transacties die mogelijk met terrorisme te maken hebben.

Nieuw belastingverdrag Luxemburg

Op 29 mei 2009 sloot staatssecretaris Jan Kees de Jager een nieuw belastingverdrag met Luxemburg. Dit verdrag zou, na ratificatie dit najaar, vanaf 20010 van kracht moeten worden. Zie betreffend artikel hier onder.

Bankgeheim Zwitserland

Ook Zwitserland staat nu op het punt om het bankgeheim op te heffen. Reden om goed advies in te winnen.

Navorderingstermijn zwart geld 2012 en de Edelweissroute

Verkijk u niet op de navorderingstermijn op zwart geld: deze bedraagt voor geld op een buitenlandse rekening maar liefst 12 jaar. Vanaf 2012 wordt de navorderingstermijn onbeperkt.

Slot

Over dit alles leest u meer in deze special. Zie onderstaande artikelen voor een nadere toelichting op off shore bankieren, belastingparadijzen en tax havens, zwart geld, de Europese Spaar richtlijn, en sparen in Luxemburg. Het is even stil in de media over zwart sparen, maar dat lijkt een kwestie van tijd.

Zeemeeuw ©